Tüm yumurtaları tek sepete koymamak finansın en eski kuralı. Hisse, tahvil, emtia, döviz, gayrimenkul gibi farklı varlık sınıfları genelde birbirine ters yönde hareket eder. Biri düşerken öbürü yükselirse toplam portföy dalgalanması azalır.
2021'de sadece kripto tutuyordum. 2022 çöküşünde yüzde 70 kayıp gördüm. O tarihten sonra portföyümü hisse, döviz ve kripto arasında dağıttım. Toplam kazanç azaldı ama geceleri daha rahat uyuyorum ve ani düşüşlerde panik yapmıyorum.
Aynı sektördeki 10 farklı hisse almak gerçek çeşitlendirme değil. Sektörler birlikte hareket ettiğinde hepsi aynı anda düşer. Gerçek çeşitlendirme için birbirine düşük korelasyonlu varlıklar seçmek gerekiyor.
